Thứ bảy, 12/07/2025
Doanh Nhân Trẻ

Doanh Nhân Trẻ

  • Click để copy

Vì sao khó ngăn chặn được các sàn 'tài chính ma'?

Chánh Trung
- 07:30, 28/04/2021

(DNTO) - Các sàn giao dịch ngoại hối, vàng, tiền ảo – còn gọi là sàn "tài chính ma" – rộ lên như nấm sau mưa. Sàn này sập, sàn khác xuất hiện, tài sản bị lừa đảo của người bị hại lên đến con số hàng trăm tỉ đồng nhưng đến nay vẫn chưa có giải pháp ngăn chặn hữu hiệu.

Các sàn tài chính ảo kiểu Coolcat vẫn ồ ạt xuất hiện, lôi kéo nhiều người chơi tham gia. Ảnh: Chánh Trung.

Các sàn tài chính ảo kiểu Coolcat vẫn ồ ạt xuất hiện, lôi kéo nhiều người chơi tham gia. Ảnh: Chánh Trung.

Nhẹ dạ cả tin hay vì lòng tham quá lớn?

Công an TPHCM những tháng qua đã liên tục đưa ra lời cảnh báo về sàn tài chính ma nhưng thông tin cảnh báo cứ như "gió vào nhà trống". Đơn tố cáo sàn tài chính Coolcat có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản lên đến hàng chục, hàng trăm tỉ đồng cứ theo dòng người bị lừa đảo xếp chồng cao ngất ở cơ quan này. Theo các nạn nhân, sàn giao dịch Coolcat hoạt động theo phương thức là người chơi chỉ cần bấm nút (click) dự đoán giá Bitcoin, giá vàng lên hoặc xuống. Nếu đoán thắng thì nhận được 73% tiền thắng; nếu thua 6 lần liên tiếp thì phải dừng lại quay về để được bảo hiểm đền 100%.

Nhiều người tin tưởng đã vay tiền người thân, bạn bè, ngân hàng, bán nhà, bán đất để nạp tiền vào sàn Coolcat với hy vọng sẽ thu lời nhanh chóng. Thế nhưng sau đó thì trang web của sàn này không thể truy cập, ứng dụng (app) trên điện thoại thông minh không còn hoạt động, các nhà môi giới biến mất và người chơi “ngồi trên đống lửa” vì không biết cách nào để lấy lại tiền.

Người dân đổ tiền vào các sàn này không được pháp luật bảo vệ mà rủi ro chất cao như núi.Bộ Công Thương cảnh báo người dân hết sức thận trọng với những lời mời đầu tư kinh doanh được lãi đến mấy trăm phần trăm lãi suất ngay ở lần tham gia đầu tiên.

Đó là bẫy lừa đảo đánh vào lòng tham của người chơi.Trước khi đầu tư vào lĩnh vực nào đó, người dân nên tham khảo ý kiến của các cơ quan chức năng, ngân hàng thương mại, các tổ chức tín dụng thay vì hỏi ý những người chơi khác.

Công an Hà Nội cũng cung cấp các thông tin tương tự như cơ quan công an tại TPHCM. Sau vụ việc Coolcat, Công an Hà Nội mới đây còn đưa ra cảnh báo về sàn giao dịch quyền chọn nhị phân GardenBO (GardenBO.com) có dấu hiệu tổ chức huy động vốn, lôi kéo số lượng lớn người tham gia đầu tư, tiềm ẩn nhiều nguy cơ rủi ro, tác động tiêu cực đến tình hình an ninh tiền tệ, trật tự an toàn xã hội.

Cũng như Coolcat, GardenBO cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để tiến hành cá cược và chọn số tiền giao dịch.

Người chơi đặt lệnh tăng (Xanh) hoặc giảm (Đỏ) theo tỷ giá của các đồng tiền ảo, sau 30 giây sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng, người chơi sẽ được hưởng 90% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó. Để nhanh chóng mở rộng mạng lưới, các đối tượng sáng lập sàn còn đưa ra các chính sách lợi nhuận cao, từ 10% - 80% /ngày, 10 ngày rút tiền một lần để thu hút, lôi kéo người tham gia.

Trước đó, vào cuối 2020, Công an TPHCM đã phát đi thông tin cảnh báo những người tham gia đầu tư vào hoạt động của các trang Wefinex.net, Raidenbo.com, Bitono.io… để huy động vốn, tổ chức kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép. Wefinex cũng có cách thức hoạt động giống Coolcat, GardenBO và cơ quan Công an khẳng định cách chơi này tương tự như trò tài xỉu.

Bộ Công Thương khẳng định các sàn forex, sàn giao dịch nhị phân… đều là hình thức kinh doanh theo phương thức đa cấp. Theo quy định của pháp luật hiện nay thì trong hoạt động kinh doanh đa cấp, hàng hóa phải cụ thể, rõ ràng. Tức là các mặt hàng trên sàn forex hay tiền ảo, không thể kinh doanh đa cấp mà là mặt hàng cấm trong kinh doanh đa cấp.

Mở sàn tài chính ảo quá dễ dàng

Trên thực tế, số người chơi ngày càng tăng lên, số tiền các nạn nhân bị mất sau khi sàn ảo sập cũng tăng từ hàng tỉ đồng lên đến hàng trăm tỉ đồng. Không ai có thể hình dung được rồi đây sẽ có những hệ lụy nào xảy ra đối với những người chơi trắng tay và gia đình của họ. Nhưng những sàn giao dịch ma, như Coolcat, GardenBO, Wefinex… vẫn liên tục được cho ra đời, cái này mất lại xuất hiện cái khác một cách nhanh chóng, dễ dàng và bủa vây giăng bẫy các “con mồi”.

Ông Ngô Tấn Vũ Khanh, Giám đốc phát triển hãng bảo mật Kaspersky Việt Nam, cho biết, về mặt kỹ thuật việc xây dựng một sàn giao dịch forex, tiền ảo… là điều không khó, thậm chí có thể thực hiện được nhanh chóng, dễ dàng. Các sàn giao dịch như vậy thậm chí còn có sẵn “khuôn mẫu”, ai muốn sử dụng chỉ cần bỏ tiền ra mua trọn gói về và chỉnh sửa đôi chút là có thể tạo ra một sàn giao dịch y hệt các sàn chứng khoán chẳng hạn.

Thậm chí, chủ các sàn này có thể là chủ các sàn lừa đảo trước đó, họ chỉ cần "bê" nguyên sàn cũ qua, chỉnh sửa lại đôi chút là có thể tạo ra một sàn lừa đảo mới dễ dàng. Sau khi cho sập sàn này thì lại mở tiếp sàn khác, cứ thế tiếp diễn.

Các sàn giao dịch ảo này đăng ký tên miền ở nước ngoài, máy chủ ở nước ngoài nên rất khó kiểm soát, xử lý, cơ quan quản lý cũng khó làm việc được với các sàn này. Các sàn này sở dĩ thu hút được nhiều người tham gia là do chủ sàn, các môi giới lợi dụng sự phát triển của công nghệ, mạng xã hội.

Họ đi quảng cáo, chào mời lôi kéo khắp trên các trang mạng xã hội như YouTube, Facebook với những lời lẽ hết sức thu hút. Người tiêu dùng thiếu kiến thức, không có kinh nghiệm về công nghệ, tài chính sẽ tưởng rằng các sàn này là sàn giao dịch thật. Nhưng thực chất chỉ là những sàn giao dịch ảo, được chủ sàn kiểm soát hoàn toàn về công nghệ. Người chơi bị chủ sàn điều khiển mà không hề hay biết nên khi đặt lệnh thì chỉ bị thua”.

Những lời chào mời hấp dẫn từ các sàn tài chính ảo khiến nhiều người đổ xô tham gia. Ảnh: Chánh Trung.

Những lời chào mời hấp dẫn từ các sàn tài chính ảo khiến nhiều người đổ xô tham gia. Ảnh: Chánh Trung.

Một chuyên gia tài chính công nghệ (Fintech) tại TPHCM cho biết, có nhiều nguyên nhân khiến cho các sàn tài chính ảo có thể dễ dàng lừa người dùng. Ví dụ như vụ sàn Coolcat thì kẻ xấu quảng bá bảo hiểm 100% vốn, tức không những đem lợi nhuận cao, mà khi giao dịch thua vẫn được bảo hiểm 100% vốn.

Người tham gia có thể kiếm lời bằng nhiều hình thức như đoán giá Bitcoin, giá vàng… nếu thắng thì có lời, thua thì cũng không mất gì vì mua gói bảo hiểm. Bên cạnh đó có thể kêu gọi người chơi mới và hưởng hoa hồng, nhận lãi suất trên số tiền mua gói bảo hiểm. Bên cạnh đó các sàn này quảng bá rất “hoành tráng” như khoe lãi rút tiền, mua ô tô, tổ chức hội thảo hào nhoáng, kể những câu chuyện thành công… khiến cho người ban đầu không tin rốt cuộc cũng phải tin.

Thứ hai là những sàn này nhắm vào những người lao động phổ thông thiếu thông tin và kinh nghiệm về giao dịch tài chính. Trong đó, có không ít người lần đầu tiên nghe nói đến mô hình kiếm tiền "bánh vẽ" hấp dẫn như vậy, nên rất dễ bị thuyết phục. Thậm chí, có người sau khi bị lừa đảo lại tiếp tục gia nhập các sàn khác để mong gỡ gạc, từ đó dẫn đến tình trạng các sàn lừa đảo xuất hiện ngày càng nhiều và dễ dàng "đánh bẫy" các nạn nhân.

Thứ ba là hiện tượng hiện nay có nhiều người biết rõ những sàn này sẽ sập song vẫn ùn ùn tham gia vì bản thân có được lợi ích nhất định. Những người này dày dặn kinh nghiệm, đã từng trải qua những dự án lừa đảo. Họ có khả năng thu hồi vốn nhanh rồi kiếm tiếp được bao nhiêu hay bấy nhiêu, xong rồi thoát trước. Kết quả là những người vào sau sẽ lãnh đủ. Đây là hiện tượng hết sức nguy hiểm bởi những người này đi hết sàn này đến sàn khác kêu gọi, lôi kéo nhiều người tham gia. Rồi khi có lời họ sẽ tìm cách tháo chạy bỏ lại những nạn nhân bị thiệt hại nặng nề.

Vi phạm pháp luật nhưng chưa xử lý được

Bộ Công Thương cho biết việc cung ứng dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh ngoại tệ trong nước và quốc tế… đều phải do các tổ chức tín dụng, các ngân hàng thương mại được Ngân hàng nhà nước (NHNN) cấp phép, đủ các điều kiện mới được phép kinh doanh các loại hình dịch vụ này.

Hiện nay các quy định pháp luật, chế tài liên quan đến các sàn forex, tiền ảo, sàn giao dịch nhị phân… này gần như không có hoặc chỉ sơ sài, không bám sát với thực tế.

Có nhiều vụ thấy rõ là vi phạm quy định pháp luật tuy nhiên không có chế tài liên quan nên cơ quan chức năng chưa xử lí được.

Đến nay, NHNN chưa cấp phép cho bất cứ doanh nghiệp, tổ chức nào ngoài những tổ chức tín dụng mà NHNN đã cấp phép. Những tổ chức hoạt động sàn forex hiện nay là hoàn toàn không đúng với quy định của pháp luật và những hoạt động này phải được xử lý theo quy định của pháp luật.

Các bộ, ngành, cơ quản quản lý cần phải đưa ra những hướng dẫn cụ thể về những quy định của pháp luật đối với phương thức kinh doanh này cũng như có chế tài xử lí, xử phạt nặng. Nếu không các sàn tài chính ảo sẽ còn mọc lên không kiểm soát và sẽ không bao giờ dừng. Và các vụ sập sàn sẽ còn tiếp diễn.

Hiện nay các chuyên gia cho biết chỉ có thể khuyến cáo người dân việc tham gia vào các sàn forex, tiền ảo, sàn giao dịch nhị phân tại Việt Nam là bất hợp pháp và không được luật pháp bảo vệ. Có rất nhiều rủi ro tiềm ẩn cho người dân khi thực hiện đầu tư trên các sàn này.

Đặc biệt, tuyệt đối không chuyển tiền, tham gia các hội nhóm liên quan đến các sàn giao dịch forex, tiền ảo và các sàn giao dịch nhị phân (hoặc mô hình hoạt động tương tự) do nhiều cá nhân, tổ chức trong và ngoài nước tự lập để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật hoặc gây thiệt hại về tài sản.

Các chuyên gia cho biết để thu hút người tham gia các chủ sàn, nhà môi giới liên tục đăng tải các hình ảnh, video quảng cáo trên YouTube, Facebook… Thành lập hàng chục hội nhóm trên Zalo, Facebook (có hội nhóm lên tới hàng nghìn thành viên) để quảng cáo cho hoạt động này.

Thực tế nhiều nhà đầu tư sẽ được hưởng lãi suất như cam kết. Nhưng chỉ là các điểm ảo được ghi nhận trên tài khoản, người chơi chỉ được quy đổi thành tiền Việt Nam một lượng rất nhỏ để tạo lòng tin, hoặc không quy đổi được. Các hội nhóm có nhà đầu tư không rút được tiền sẽ bị xóa đi và các đối tượng tiếp tục lập các hội nhóm khác để lôi kéo các nhà đầu tư mới.

Tin khác

Tài chính - Thị Trường
Thị trường chứng khoán đã ghi nhận nhiều dấu ấn đặc biệt trong tuần qua như việc VN30 lập đỉnh, khối ngoại chi mạnh giải ngân cùng triển vọng VN-Index vượt đỉnh lịch sử trong tâm lý tích cực của nhà đầu tư.
18 giờ
Thời sự - Chính trị
Tâm điểm của bức tranh kinh tế thế giới hôm nay là một sự đối lập sâu sắc: trong khi những đòn thuế quan cứng rắn từ Hoa Kỳ phủ bóng đen lên triển vọng thương mại và tăng trưởng toàn cầu, thì một "ngọn hải đăng" công nghệ mang tên Nvidia vẫn rực sáng, xô đổ mọi kỷ lục để trở thành công ty đầu tiên trên thế giới được định giá 4 nghìn tỷ USD.
1 ngày
Tài chính - Thị Trường
Một làn sóng chấn động đã lan khắp các thị trường châu Á vào phiên giao dịch ngày 8/7, nhưng không theo cách mà nhiều người vẫn dự đoán.
3 ngày
Tài chính - Thị Trường
Tâm lý lo lắng của người dân đã lan ra tiêu dùng, cùng đó sự chậm lại của vòng quay tiền trong nền kinh tế dù cung tiền đẩy ra nhiều là nguyên nhân dẫn đến thực tế trên, theo TS. Cấn Văn Lực, Thành viên Hội đồng Tư vấn Chính sách của Thủ tướng.
4 ngày
Tài chính - Thị Trường
Tác động thuế quan với các doanh nghiệp có thể xuất hiện trong quý 3 và quý 4 tới đây. Khi mức định giá của thị trường đã không còn rẻ, VN-Index được cho sẽ hướng tới vùng giá mục tiêu 1.420 điểm, khó vượt lên vùng đỉnh lịch sử năm 2022, SHS Research cho biết.
5 ngày
Tài chính - Thị Trường
Dù còn phải chờ đợi thêm công bố chính thức về thuế quan từ Mỹ nhưng theo nhiều chuyên gia, hiện tại các yếu tố nội lực tích cực sẽ đóng vai trò then chốt hơn so với hoạt động xuất khẩu trong quyết tâm đạt mục tiêu tăng trưởng của nền kinh tế.
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Chứng khoán bật tăng hơn 7 điểm trong phiên sáng, tuy nhiên phiên chiều có thời điểm chỉ số rơi xuống hơn 10 điểm, kết phiên VN-Index vẫn giảm so với phiên hôm qua khi thông tin thuế đối ứng Mỹ áp cho Việt Nam xuất hiện trên trang mạng xã hội của ông Donald Trump.
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Tổng thống Mỹ, Donald Trump, công bố một thỏa thuận thương mại bước đầu đã được thiết lập với Việt Nam, trong đó thuế xuất khẩu hàng hóa từ Việt Nam đến Mỹ sẽ vào khoảng 20%, trong khi hàng hóa từ Mỹ vào nước ta sẽ được miễn thuế hoàn toàn.
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Nhóm cổ phiếu chứng khoán đồng loạt bật tăng trong phiên giao dịch ngày 2/7 đã kéo thị trường đi lên. VN-Index kết phiên tăng 7 điểm vượt ngưỡng 1.380 điểm.
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Ngày 30/6/2025, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 174/2025/NĐ-CP quy định chính sách giảm thuế giá trị gia tăng theo Nghị quyết số 204/2025/QH15 ngày 17/6/2025 của Quốc hội. Nghị định có hiệu lực từ ngày 1/7/2025 đến hết ngày 31/12/2026.
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) có hiệu lực vào ngày 15/10 tới đây sẽ đẩy nhanh tốc độ xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng, theo đó lợi nhuận của nhiều ngân hàng dự báo sẽ tăng, giúp nhóm cổ phiếu này được hưởng lợi.
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Các quyết định đầu tư chứng khoán ngày càng khó khăn hơn khi thị trường có nhiều ẩn số đang chờ lời giải như thông tin thuế quan, kết quả kinh doanh quý 2 các doanh nghiệp niếm yết, giá vàng bất ngờ đảo chiều...
1 tuần
Tài chính - Thị Trường
Trong bối cảnh nền kinh tế số bùng nổ, các quốc gia Đông Nam Á đang đồng loạt hành động để đảm bảo công bằng và chống thất thu thuế từ lĩnh vực thương mại điện tử (TMĐT). Indonesia và Việt Nam là hai ví dụ điển hình mới nhất, mỗi nước áp dụng một cách tiếp cận riêng nhưng cùng chung mục tiêu đưa hàng triệu nhà bán hàng online vào khuôn khổ thuế.
2 tuần
Tài chính - Thị Trường
Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) mới ra thông báo khuyến cáo khách hàng cảnh giác trước thủ đoạn lừa đảo rong hoạt động mua bán vàng miếng.
2 tuần
Tài chính - Thị Trường
Chuyên gia VPBankS đã chỉ ra các nguyên nhân khiến tỷ giá tiếp tục tăng trong bối cảnh đồng đô la tiếp tục giảm.
2 tuần
Xem thêm