Cách đây vài ngày, sàn ngoại hối gắn mác quốc tế FX Trading Markets, do nhóm Lion Group đứng ra huy động đầu tư tài chính đã chính thức dừng hoạt động. Trang web của sàn này cũng không còn truy cập được. Hàng chục nghìn người tham gia như đang ngồi trên đống lửa khi mất gần hết số tiền đã tham gia vào đây.

Trước đó, để giao dịch, người tham gia còn phải có người môi giới và mua đồng tiền ảo có tên là FXT. Sau đó, tài khoản sẽ tự động giao dịch theo lệnh chuyên gia. Lion Group cam kết sẽ có lãi tới gần 30%/tháng. Nếu mời chào được thêm người tham gia mới sẽ được hưởng thêm hoa hồng tới 5 cấp bậc. Tuy nhiên, “Đầu tư 1 tỷ đồng, bây giờ bán 15.000 đồng không ai mua” là câu nói của một nhà đầu tư ngay sau khi sàn sập.

Đầu năm 2021, Lion Group đã bị báo chí và các cơ quan chức năng đưa vào tầm ngắm vì có dấu hiệu kinh doanh đa cấp theo phương thức đầu tư forex, chưa được pháp luật cho phép. Trả lời tại một cuộc họp báo, Phó Thống đốc NHNN - ông Đào Minh Tú cho biết, những tổ chức hoạt động sàn forex hiện nay, bao gồm cả FX Trading Markets là hoàn toàn không đúng pháp luật và phải được xử lý.

“Đối với người dân, xin được nói lại là đã không đúng với quy định của pháp luật mà đưa tiền vào đây đầu tư thì rõ ràng là điều hết sức rủi ro. Và chắc chắn pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó”, lãnh đạo NHNN nhấn mạnh.

Chia sẻ về vấn đề này, ông Nguyễn Minh Tuấn, CEO AFA Capital cho rằng, đây thực chất không phải là kêu gọi đầu tư, mà là hành vi lừa đảo tài chính; những người tham gia hoạt động này cũng không phải là những nhà đầu tư, mà một phần do kiến thức hạn chế, cùng với lòng ham muốn đánh cược để làm giàu nhanh chóng. Mặt khác, những người giới thiệu đều nhận được hoa hồng để lôi kéo mọi người nên lượng người tham gia lan rộng.

“Theo những hoạt động công khai của Lion Group, việc luôn đảm bảo cam kết lãi suất 1%/ngày đã diễn ra khoảng 2 năm trở lại đây. Ngay từ thời điểm bắt đầu phát sinh, tôi đã có cảnh báo, đây là hoạt động mang tính chất lừa đảo Ponzi, theo hình thức đa cấp và còn nguy hiểm hơn, đó là sau khi trả 1% đó, họ sẽ không quy ra tiền đồng trả cho người tham gia, mà quy ra một đồng tiền ảo mang tên FXT. Đồng thời, sử dụng những người nổi tiếng để cố tình “thổi” giá FXT tăng giá. Nếu ai không biết gì về đồng FXT liên quan đến Lion Group, thì những người tham gia cũ có thể bán được đồng tiền này cho những người chơi mới ở một sân chơi chính mới”, ông Tuấn cho biết.

Cũng theo vị CEO AFA Capital, mọi người luôn nhầm tưởng, FXTrading là một sàn giao dịch tài chính, nhưng bản chất đó chỉ là một phần mềm do người tham gia chơi với một nhóm người, còn sàn đúng nghĩa phải là nơi người mua gặp người bán để giao dịch. Từ đây, cũng xuất hiện những lời mời chào đầu tư bao lỗ. Trong khi, một sản phẩm đầu tư thì sẽ có rủi ro do là kết quả của sự biến động giá và chịu thua lỗ nếu biến động giá ngược chiều. Cho nên, một điều rất cơ bản trong đầu tư, là phải chấp nhận rủi ro.

Như vậy, tất cả những sản phẩm bao lỗ sẽ không được coi là sản phẩm đầu tư. Có chăng, đây chỉ là miếng “bánh vẽ”  nhằm thu hút mọi người đưa tiền vào, còn cơ chế chính là lấy tiền của người vào sau bao lỗ cho người vào trước.

Có những người cũng đặt ra câu hỏi rằng, giao dịch forex có xây dựng được tài sản không? Ông Tuấn quan điểm rằng, cờ bạc là đánh cược vào khả năng lên hoặc xuống giá của một sản phầm, còn đầu tư là phải có tài sản trong tay, có thể là cổ phiếu, trái phiếu hay bất động sản,... và nhà đầu tư sẵn sàng hy sinh tiêu dùng hiện tại để kỳ vọng vào mức lợi nhuận đạt được trong tương lai. Khi đầu tư vào tài sản như vậy mới có thể xây dựng được tháp tài sản của mình.

“Hay thời gian vừa qua, chúng ta nói rất nhiều về tiền mã hóa trên blockchain, nhưng trong đó cũng có giao dịch CFD blockchain (mua bán hợp đồng chênh lệch) và mua nắm giữ các tài sản mã hóa. Cũng cần phân biệt hai việc đó hoàn toàn khác nhau, cùng là mua tài sản mã hóa nhưng nếu có hiểu biết và nghiên cứu về nó và cho rằng việc sở hữu là hợp pháp, có thể mua nó thì đó gọi là đầu tư vào tài sản. Tất nhiên, tài sản đó rủi ro, còn việc mua bán theo tỷ giá tăng giảm của tiền mã hóa, thì chỉ là “đánh bạc” và ai cũng trở thành các “trader” (nhà giao dịch), thì hoàn toàn không hợp lý”, ông Tuấn khẳng định.

Diễn đàn Doanh nghiệp cũng đã thông tin, nhìn lại những vụ lừa đảo 6 tháng đầu năm 2021, những vụ việc bị cơ quan chức năng triệt phá, cho đến những vụ tự biến mất, để thấy rằng, những câu chuyện này vô hình rất hấp dẫn người tham gia.

Các chuyên gia đều nhận định rằng, nhiều người bị thu hút bởi những vụ lừa đảo vì lòng ham muốn làm giàu, được thành công và rất thích các lớp dạy làm giàu, truyền cảm hứng, thích những trại huấn luyện siêu đẳng, đi theo người thành công để thành công, trước những tấm gương đi siêu xe, ở biệt thự,... Nhưng khi không được đào tạo một cách hệ thống, bài bản, không ai chỉ cho họ một lộ trình cụ thể, phải làm gì, trụ cột ở đâu, năng lực cốt lõi ra sao và cần tập trung vào vấn đề gì, thì mọi người coi đầu tư là cứu cánh để nhanh chóng đạt được mục đích. Trong khi, ba trụ cột của cuộc sống tốt phải dựa trên sự nghiệp, gia tốc đầu tư và cuối cùng mới là đầu tư.