"Hét giá" đổi tiền

Sắp đến Tết Nguyên đán Nhâm Dần 2022, hoạt động đổi tiền mới, tiền lẻ đang rất "nóng" trên mạng xã hội. Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lẻ" trên các công cụ tìm kiếm, hàng chục website cung cấp dịch vụ này sẽ hiện ra. Những website với tên gọi na ná nhau như "Dịch vụ đổi tiền", "Đổi tiền Tết" hay "Đổi tiền giá rẻ",... sẵn sàng đáp ứng nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới của người dân trong khoảng thời gian cao điểm cận Tết Nguyên đán.

Để chiêu dụ khách, hàng loạt các chiêu trò và cam kết được tung ra như: tiền thật 100%, tiền nguyên cọc nguyên seri, nói không với tiền lướt, giao hàng nhanh, đổi càng sớm phí càng rẻ, áp dụng cho cả khách hàng ở xa với các hình thức thanh toán đa dạng như chuyển khoản, thẻ cào……Thậm chí, nếu muốn “đổ buôn” tiền lẻ, tiền mới hoặc khối lượng đổi từ vài trăm triệu đồng trở lên sẽ được mức giá cực thấp.

Qua tìm hiểu, phí đổi tiền mới hiện nay đang ở mức cao hơn đầu năm 2021 từ 1 - 5% tùy mệnh giá tiền. Cụ thể, các loại tiền mệnh giá 1.000 đồng, 2.000 đồng mức phí sẽ dao động từ 13 - 15%, loại 10.000 đồng, 20.000 đồng là 6 - 8%, còn với 50.000 đồng, 100.000 đồng thì chịu phí 3 - 5%...

Tuy nhiên, với tờ tiền cotton mệnh giá 500 đồng thì mức giá đổi lại rất cao. Do quan niệm màu đỏ là màu của may mắn nên với 100 tờ 500 đồng, tổng số tiền phải trả là 300.000 đồng (phí 250%). 

 Ghi nhận trên các chợ mạng hiện nay còn xuất hiện loại hình có tên “tiền lướt”. Hiểu đơn giản đây là tiền đã từng được lưu thông trên thị trường nhưng vẫn đảm bảo độ mới từ 80 – 95%. Mức phí đổi “tiền lướt” rẻ hơn so với tiền mới, chỉ từ khoảng 2 – 5% tùy vào mỗi mệnh giá.

Ngoài dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ, “dân buôn tiền” trên mạng internet còn rao bán cả tiền lì xì, tiền độc, tiền hiếm, ngoại tệ của nhiều nước. Các loại tiền này chủ yếu được chuyển trực tiếp từ nước ngoài về, với giá bán thường cao gấp nhiều lần so với mệnh giá thực tế tùy vào độ độc, lạ của loại tiền. 

Đáng chú ý, năm 2022 là năm Nhâm Dần nên thị trường cũng ngập tràn những tờ tiền có hình tượng con hổ. Điển hình là tờ 2 USD in hình con hổ mạ vàng có giá 200.000 đồng/tờ, tiền xu Úc mạ vàng, bạc hình con hổ có giá từ 150.000 - 200.000 đồng/xu… được nhiều người săn lùng. 

Tiềm ẩn nhiều rủi ro 

Thực tế, đổi tiền lẻ, tiền mới qua mạng tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo rất cao bởi nhiều trang web đổi tiền không có địa chỉ rõ ràng và thường yêu cầu khách chuyển khoản trước nên không ít người đã bị “bùng” tiền khi chưa nhận được tiền mới, tiền lẻ. Đa phần thường bị rút ruột, hoặc tráo tiền giả vào... 

Chia sẻ với PV, chị Hoa (quận Đống Đa, Hà Nội) cho biết đã từng phải "nếm trái đắng" của trò đổi tiền qua mạng. Theo đó, do tin tưởng nên chị Hoa đã chuyển khoản trước cho bên cung cấp dịch vụ nhưng số tiền nhận lại không đúng với thoả thuận. 

“Nhu cầu của tôi là đổi tiền để lì xì ngày Tết, tôi đã chuyển khoản để chốt đơn hàng qua Facebook. Nhưng sau khi nhận thì số tiền tôi đổi bị thiếu so với cam kết trước đó. Chủ tài khoản Facebook sau giao dịch cũng đã chặn tôi nên không thể liên lạc được nữa", chị Hoa bức xúc. 

Hay như trường hợp chị Thanh (Sài Đồng, Hà Nội) kể: Do có nhu cầu đổi tiền các mệnh giá 20.000 đồng và 100.000 đồng để mừng tuổi vào dịp Tết nên chị đã vào nhóm “đổi tiền mới, đổi tiền lì xì” trên mạng xã hội Facebook tìm hiểu. Sau khi "chat" với chủ tài khoản “dịch vụ chuyên nghiệp”, chị Thanh được nickname này cho biết tỷ lệ là 5%, trong khi nhiều nơi là 10% nên đã đồng ý. Sau khi gặp trực tiếp và chuyển khoản cho chủ tài khoản này chị nhận được tiền. Về đến nhà đếm lại thì mỗi cọc tiền đã bị "rút ruột” tổng cộng 3 triệu đồng.

“Nếu tính mức lãi 5% cộng với 3 triệu bị "rút ruột", thì chênh lệch tiền đổi đã lên đến mấy chục phần trăm, mọi người nên cẩn thận khi giao dịch để tránh bị sập bẫy", chị Thanh cho hay. 

Liên quan đến hoạt động thu đổi tiền để hưởng chênh lệch, luật sư Quách Thành Lực, Đoàn luật sư TP Hà Nội, cho biết, việc đổi tiền lẻ kiếm lời ăn phí chênh lệch là hành vi trái pháp luật và có thể bị phạt tiền. Theo đó, Nghị định 88 về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ, hành vi đổi tiền trái phép có thể bị phạt lên tới 80 triệu đồng.

"Cụ thể, phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt trên áp dụng với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng nặng gấp 2 lần" - luật sư Quách Thành Lực thông tin.

Trước đó, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 44 về tăng cường công tác quản lý, điều hành nhằm bình ổn giá cả thị trường, bảo đảm trật tự an toàn xã hội dịp Tết Nguyên đán Tân Sửu, trong đó yêu cầu các cơ quan chức năng tăng cường phát hiện và xử lý các hành vi đổi tiền lẻ trái quy định của pháp luật.

Đưa ra những cảnh báo, Phòng Cảnh sát hình sự Công an TP Hà Nội, nhận định, vào dịp cuối năm, trong các hội nhóm hàng mua bán tiền trên mạng xã hội có nhiều tố cáo các chiêu trò đổi tiền bịp bợm của những nạn nhân. Một trong những chiêu trò thường gặp nhất là viện cớ ít hàng, khan hàng rồi đưa người mua vào bẫy, yêu cầu đặt cọc rồi biến mất... Vì vậy, người dân cần cảnh giác với những chiêu trò "đổi tiền" này kẻo rơi vào tình trạng "tiền mất, tật mang" mà không biết kêu ai.