Sáng 30/10, phiên tòa xét xử 188 bị cáo trong đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản do Phó Đức Nam (tức Mr Pips) cầm đầu tiếp tục bước vào phần xét hỏi. Tại phiên làm việc sáng nay, HĐXX tập trung chất vấn nhóm bị cáo thuộc Công ty Ngân Lượng, trong đó đáng chú ý có Nguyễn Hòa Bình (CEO NextTech, thường được biết đến với tên gọi Shark Bình).

Trong suốt 5 ngày diễn ra phiên tòa vừa qua, bị cáo Bình xuất hiện với hình ảnh không mấy ủ rũ như nhiều bị cáo khác trong cùng vụ án. Tại phần trả lời thẩm vấn sáng nay, thái độ khác thường này đã được chính ông Bình trực tiếp lý giải.

Lời phân trần của CEO NextTech và tâm thế "hoan hỉ đi tù"

Trước tòa, ông Nguyễn Hòa Bình phủ nhận việc quen biết Phó Đức Nam từ trước.

Bị cáo cho rằng hệ thống Ví Ngân Lượng đã vận hành từ năm 2012 với lượng khách hàng lên tới hàng vạn và tất cả đều thực hiện theo quy trình đăng ký, mở tài khoản chung, hoàn toàn không có chuyện thương lượng riêng về chi phí chiết khấu. Các sàn ngoại hối của Nam cũng không phải ngoại lệ.

Ông Bình khai rằng phải đến cuối năm 2024, khi đọc báo thấy thông tin về vụ án Mr Pips thì mới biết trên đời có một nhân vật như vậy, và chỉ sau khi bị bắt mới biết đây từng là khách hàng của mình.

Hồi tưởng về thời gian khởi nghiệp "tưng bừng" khi từng nắm trong tay hệ sinh thái gồm 40 công ty với kỳ vọng thành lập một tập đoàn lớn, ông Bình thừa nhận bản thân có thể không sát sao hết hoạt động ở từng công ty thành viên, bao gồm cả Ví Ngân Lượng.

Dù vậy, bị cáo khẳng định chủ trương xuyên suốt của doanh nghiệp là tuân thủ pháp luật và bảo vệ quyền lợi khách hàng, nếu có khiếu nại thì phải xử lý gắt gao và làm việc với bên bán hàng để giải quyết. Bị cáo lấy đó làm lý do để giải thích việc khi có nhà đầu tư khiếu nại, công ty đều phản hồi lại cho phía Nam để tự dàn xếp, thỏa thuận.

Sau này, khi lượng giao dịch từ phía Nam ngày một nhiều và chính thức trở thành khách "sộp", Ví Ngân Lượng đã cử riêng một quản lý cấp cao để hỗ trợ.

Được tòa cho phép chia sẻ thêm để mong nhận được sự thông cảm, ông Bình trình bày rằng trong môi trường khởi nghiệp công nghệ những năm gần đây, nhiều mô hình kinh doanh mới và sáng tạo thường dễ bị hiểu lầm là có vấn đề về pháp luật.

Khi làm việc với các tài khoản thuộc sàn ngoại hối của Nam, bị cáo chỉ nghĩ đơn giản đây là mô hình chưa được cấp phép nhưng pháp luật không cấm nên vẫn hợp tác. Mãi về sau, khi thấy phát sinh nhiều khiếu nại và bắt đầu nhận ra vấn đề, ông đã chủ động ngừng hợp tác.

Trước lời khai này, chủ tọa đặt câu hỏi truy vấn rằng nếu bị cáo thận trọng hơn, hợp tác làm đúng quy trình với cơ quan điều tra thì liệu hành vi lừa đảo có thể bị ngăn chặn ngay từ thời điểm đó hay không.

Đáp lời, Shark Bình cười và thừa nhận đó là sai lầm của bản thân, coi đây là một bài học. Bị cáo cho biết từ lúc bị bắt đến nay luôn tự động viên bản thân "dám làm thì dám chịu, hoan hỉ đi tù, tươi lên thôi".

Khi chủ tọa Trần Nam Hà phân tích rằng HĐXX chưa ra phán quyết, chưa chắc bị cáo đã phải đi tù và đặt giả thuyết trường hợp không có tội, ông Bình thẳng thắn đáp lại: "Bị cáo biết là có tội, số phải đi tù rồi".

Cáo buộc tiếp tay rửa tiền gần 320 tỷ đồng qua cổng thanh toán

Theo cáo buộc từ cơ quan tố tụng, ông Nguyễn Hòa Bình là người điều hành Ví Ngân Lượng – cổng thanh toán điện tử được các nhà đầu tư ngoại hối của Phó Đức Nam sử dụng để nạp và rút tiền, qua đó hưởng mức phí từ 1% đến 2,5% trên mỗi giao dịch.

Cáo trạng xác định Phó Đức Nam cùng bộ phận tài vụ đã mở ví tại các đơn vị trung gian thanh toán, trong đó có Ngân Lượng, rồi gắn trực tiếp vào hệ thống sàn giao dịch để nhận tiền từ nhà đầu tư.

Tính từ ngày 15/6/2020 đến ngày 23/9/2022, đã có 232 bị hại chuyển tổng cộng gần 319 tỷ đồng qua các tài khoản Ví Ngân Lượng để nạp vào các sàn liên quan đến Nam.

Từ tháng 6/2020, Công ty Ngân Lượng liên tục nhận được hàng chục công văn của cơ quan công an đề nghị xác minh những ví có giao dịch đáng ngờ liên quan đến các sàn forex của Phó Đức Nam.

Nguyễn Thị Nam, người phụ trách bộ phận vận hành, đã báo cáo sự việc này cho Shark Bình. Tuy nhiên, Viện kiểm sát cáo buộc dù biết rõ các sàn này vi phạm pháp luật, Bình vẫn muốn duy trì hoạt động của ví để tiếp tục thu phí giao dịch.

Thay vì hợp tác, Bình đã chỉ đạo Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm không cung cấp thông tin ví thực tế, đồng thời "phím" và phối hợp với phía Phó Đức Nam tạo lập dữ liệu giả của một ví khác để gửi trả lời cơ quan công an.

Cụ thể, thực hiện theo chỉ đạo, Tâm đã liên hệ với phía sàn để thông báo về việc xác minh và đề nghị cung cấp thông tin một ví khác kèm dữ liệu rút tiền. Sau đó, Nguyễn Thị Nam soạn thảo công văn, trình Bình phê duyệt trước khi chuyển cho người đại diện theo pháp luật của công ty ký để gửi đi.

Cơ quan tố tụng nhận định sự bất minh này của ông Bình và đồng phạm nhằm che giấu hoạt động của các ví thực tế, gây cản trở quá trình xác minh dòng tiền và tiếp tay cho Phó Đức Nam rửa số tiền gần 320 tỷ đồng qua Ví Ngân Lượng. Với hành vi trên, Nguyễn Hòa Bình, Trần Thị Thanh Tâm và Nguyễn Thị Nam cùng bị truy tố về tội Rửa tiền.